투자 포트폴리오 별 근 100년간 수익률 분석 (채권, 주식 비율 별 미국시장 수익)

안녕하세요 주식하는 소녀입니다.

 

 

 

오늘은 뱅가드에서 샘플로 내놓은 포트폴리오의 기본 구성에 대해서 알아보겠습니다.

 

자금 포트폴리오 구성에 대해서 고려하기 시작하는 분들에게

 

소중한 개념적 자원이 될 수 있을 듯 하여 가져와 보았습니다.

 

투자상황에 따라 3타입으로 나눠져있구요,

 

뱅가드에서는 각 income (소득형) / balanced (균형형) / growth (성장형) 로 분류했는데,

 

저는 좀 더 이해하기 쉽게 각,

 

보수 / 중립으로 바꿔봤으니 참고하세요!

 

 

 

 

 

수익도, 손실도 최소화한
방어형 (원제 "Income")

 

 

위험을 최소화하고 싶고 / 투자기간이 단~중기인 경우 적합

 

배당금 받는 우량주 + 이자수익 받는 채권으로 구성됩니다.

 

최근 100년간의 리스크/수익 평균치도 오른편에서 참고하세요.

 

아래로 갈수록 리스크가 조금씩 높아집니다.

 

 

 

채권 100% 구성

 

 

역사적 위험/수익률

 

연평균 수익률: 6.3%

최고 연도(1982년): 45.5%

최악의 해(1969): -8.1%

손실이 발생한 연도: 96년 중 20년

 

 

 

 

 

주식 20% / 채권 80% 구성

 

 

역사적 위험/수익률

 

연평균 수익률: 7.5%

최고의 해(1982): 40.7%

최악의 해(1931): -10.1%

손실이 발생한 연도: 96년 중 16년

 

 

 

 

 

주식 30% / 채권 70%

 

 

역사적 위험/수익률

 

연평균 수익률: 8.1%

최고의 해(1982): 38.3%

최악의 해(1931): -14.2%

손실이 발생한 연도: 96년 중 18년

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

리스크 - 수익성에서 균형을 잡는

중립형 (원제 "Balanced")

 

다만, 단기적인 가격 변동을 편하게 견딜 수 있는

 

중장기 버틸 수 있는 투자 상황인 경우에 적합합니다잉

 

 

이후로는 번역없이 사진만 가겠습니다!

 

 

 

 

 

리스크와 잠재수익성을 최대한으로 가져가는

성장형 (원제 "Growth")

 

잠재력이 커 장기적으로 상승할 것으로 예상되는 주식을 대부분으로 구성,

그러나 단기적으로는 큰 가격 변동이 예상됨

 

그러므로 높은 위험 허용 범위 &  장기적인 투자 기간을 갖고 있는 경우에 적합

 

현.재. 수.입.을 창출하는 것이 주요 목.표.는 아.닙.니.다.!!

 

 

 

 

 

 

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전 다음에 더 좋은 콘텐츠로 찾아올게요~~뿅